La finalidad de esta Unidad Formativa es enseñar a gestionar las operaciones que requieran manejo de efectivo, controlar el mantenimiento de efectivo y consumibles y el funcionamiento de los cajeros automáticos, gestionar las operaciones de caja sin intervención de efectivo solicitadas por el cliente y gestionar el cargo o abono de los apuntes domiciliados en cuenta.

Para ello, se estudiarán en primer lugar los procedimientos de cálculo financiero y comercial en las operaciones de caja, así como los de documentación y gestión de caja.

A continuación, se analizará la aplicación de medidas preventivas sobre blanqueo de capitales y las aplicaciones informáticas de gestión financiera en Banca.

Tema 1. Procedimientos de cálculo financiero y comercial en las operaciones de caja
1.1 Análisis y aplicación del Interés simple.
1.2 Análisis y aplicación del descuento simple.
1.3 Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple.
1.4 Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes.
1.5 El tanto nominal y tanto efectivo (TAE).

Tema 2. Documentación y gestión de caja
2.1 Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago.
2.2 Procedimientos de gestión de caja.
2.3 La moneda extranjera.
2.4 Aplicación de la normativa mercantil relacionada.
2.5 Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas.
2.6 Análisis de medios de pago internacionales.

Tema 3. Aplicación de medidas preventivas sobre blanqueo de capitales
3.1 Blanqueo de capitales.
3.2 Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales.
3.3 Identificación de clientes.
3.4 Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales.

Tema 4. Aplicaciones informáticas de gestión financiera en Banca
4.1 Análisis y utilización de las aplicaciones de gestión financiera.
4.2 Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera.
4.3 Requisitos de instalación.
4.4 Prestaciones, funciones y procedimientos.
4.5 Cajeros automáticos.
4.6 Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación.