隨著中國經濟的快速發展和居民收入水準的不斷提高，理財市場呈現出快速發展的態勢，金融理財產品層出不窮，人們的理財意識不斷增強，想透過理財提高生活質量是逐漸富裕起來的社會公眾的迫切願望。與此同時，隨著理財市場的蓬勃發展，金融行業對理財規劃專業人才的需求也日益增加。因此，本書結合中國個人理財發展特點，按照理財規劃師職業發展的要求進行編寫，主要有以下特色:第一，內容更新。中國國家理財規劃師資格考試內容現已修訂多次，本書結合國內外理財教育發展的趨勢，參照新修訂的國家助理理財規劃師考試要求與從事理財業務的工作崗位需求，內容體現理財一線工作的職業特點。第二，形式靈活。本書結合職業教育「工學結合」的模式，聯繫個人理財教育的工作需求，採用案例導入形式，以案例分析啓發讀者思維能力的鍛煉和提升。第三，實踐性強。本書結合中國助理理財規劃師考試知識點，按照項目和任務驅動教學模式設計章節，將案例、學習任務和理論知識融為一體。本書理財基礎知識部分重點介紹了中國現有主要理財領域的各類理財產品的功能、特點和操作實務，包括證券產品理財、保險產品理財和房地產投資理財等。理財實務操作部分主要介紹現金與消費規劃、教育規劃、個人稅收籌劃、退休養老規劃等主要的理財規劃設計。